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案例六:全国首单依托交易平台实现的不良资产跨境转让项目

来源:广东自贸区撰写时间:2018-04-20字体:

主要做法:深圳前海金融资产交易所(以下简称“前交所”)通过向国家外汇管理局申请开展跨境债权转让业务试点,积极争取成为落实人民银行“支持自贸试验区内要素市场设立跨境电子交易和资金结算平台”政策的载体。2016年12月,国家外汇管理局批准某银行通过前交所办理跨境转让不良资产。境内资产转让方向前交所申请挂牌6笔不良信贷资产包,经过前交所官网的公示,境外机构申请摘牌,双方采取协议转让的方式成交,交易金额2340万美元。该业务于2016年12月30日顺利完成。前交所见证买卖双方签订交易协议及完成资产交割,并代为履行外债登记手续。

一是搭建系统,实现跨境互通互联。前交所自主开发“跨境通”交易系统。该系统与中国银行业信贷资产登记流转中心(以下简称“银登中心”)中央登记库直连,为境内外机构提供非标资产跨境转让服务,主要包括信息发布、交易撮合、资金监管、资产登记、数据统计等居间服务。2016年9月,在深圳前海召开六部门自贸区跨境金融创新讨论会,支持开展跨境债权转让试点,验收通过了“跨境通”交易系统。

二是积极争取业务资质,获得试点先机。前交所在引入外资参与不良资产的处置的过程中,积极争取并得到了国家外汇局、人行深圳市中心支行、深圳外汇局、深圳银监局、深圳市金融办和前海管理局等各级监管部门的指导和支持。2016年12月,获得国家外汇局授权开展跨境债权转让试点。2017年5月,国家外汇局授权深圳分局审批开展不良资产跨境转让业务。

三是聚焦客户需求,高效落地业务。境外合格机构投资者通过前交所跨境交易平台,受让境内机构不良资产债权,在银登中心完成资产登记和流转,并通过前交所还本付息专户汇出其合法处置收益。全部交易在三周内完成,较类似业务模式时间缩短了90%以上。

改革亮点:一是全国首单依托交易所进行的不良资产跨境交易业务,为探索跨境债权转让、扩大资金流入和促进资本项目可兑换做出积极尝试。

二是试点中形成的外债额度豁免、外债代理登记等便利跨境资产转让措施,具有推广价值。

三是前交所平台为交易双方提供资产挂牌交易、外债代理登记和税务代扣代缴等服务,大幅提升资产流转和资金入境效率。

实践成效:一是先试先行,全国首单。该笔业务是全国首单依托交易所进行的不良资产跨境交易业务,前交所成为国内唯一一家获批不良资产跨境业务的金融资产交易所,对落实央行支持自贸区建设金融创新政策具有重要意义。

二是缓解银行压力,释放金融风险。前交所跨境转让平台通过匹配不良资产和境外较低成本的资金,进一步缓解境内各类银行、金融资产管理公司以及其他非银金融机构处置不良资产的压力,真正实现信贷风险向系统外释放,同时进一步调节流动性风险。

三是优化金融配置,服务实体经济。通过跨境不良资产交易试点,可以为金融机构盘活信贷存量,引导境外投资者投资境内不良资产发挥更大的作用。让境内机构吸取国际先进资产处置和重组经验,整合国内外资源,盘活“僵尸企业”,助力供给侧结构性改革。

四是践行国家战略,助推人民币国际化。有助于推动金融资产的跨境交易,推动实现人民币在跨境金融资产交易中计价、结算的货币功能,践行我国加入SDR的国际承诺,推动人民币国际化,进一步提高我国人民币资本项目可兑换程度,熨平汇率波动及扩大资金流入。

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