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案例五:全国唯一设在总行之外的总行级CIPS清算中心

来源:广东自贸区撰写时间:2018-04-20字体:

主要做法:人民币跨境支付系统(CIPS)为境内外金融机构人民币跨境和离岸业务提供资金清算、结算服务,是我国推动人民币国际化的重要金融基础设施。农业银行积极响应国家“一带一路”建设,将总行人民币跨境支付系统(CIPS)清算中心设立在前海自贸区分行,并创新性地开发了延时清算、联动清算、系统内不间断清算等跨境人民币清算功能,大大提升跨境清算效率,推动农业银行人民币国内支付和国际支付统筹兼顾的现代化支付体系建设。

一是跨境人民币往账清算场景假设境内同业A银行在前海农行开立跨境人民币同业往来账户,需对外付款时,前海农行收到同业A银行付款指令后,通过CIPS清算场景: A银行客户A银行(间接参与行)SWIFT/网银指令农业银行(CIPS清算中心)CIPS收款行的账户行(直接参与行)收款行(间接参与行)收款行的客户。

二是跨境人民币来账清算场景假设前海农行收到一笔境内同业A银行的跨境人民币来账,办理资金入账后以MT910/MT103电文或网银指令通知A银行为客户办理入账:境外付款客户境外银行(间接参与行)SWIFT款行的账户行(直接参与行)大额支付系统/深圳金融结算系统/CIPS农业银行(CIPS清算中心)SWIFT/网银指令A银行(间接参与行)A银行的客户。

三是清算服务功能领先同业2016年1月26日,农业银行延时清算系统正式上线,可为境内外同业支付清算延时至北京时间23点(同业均为20点),并实现系统内境内外分行之间的跨境人民币7*24小时无时差清算,形成依托CIPS系统具有强大跨境清算能力的独立清算体系。

四是同业账户综合服务功能强大前海农行同业账户功能经过深度优化后,在前海农行开立CIPS清算账户的同业客户可享受账户融资、账户透支、同业网银以及倒起息等特色服务,进一步提升了农业银行CIPS清算中心服务优势。

改革亮点:农业银行人民币跨境支付系统(CIPS)清算中心是国内首家设立在总行机构之外的总行级清算中心,由总行运营部牵头CIPS系统的改造、优化、维护,前海自贸区分行负责CIPS系统清算中心的运营和操作,总行与分行建立起分工明确、配合高效的业务运营模式,在业内尚属首例。

实践成效:一是响应国家重要战略决策。人民币跨境支付系统建设意义重大,是人民币国际化和国家“一带一路”建设总体布局的重要支撑,农业银行积极开展并推广CIPS业务不仅为中国企业“走出去”、人民币直接境外投资提供了便利渠道,更是与国家战略决策紧密结合在一起。

二是跨境人民币清算量以及效率不断提高。CIPS清算中心自落地运营以来,清算跨境人民币往来业务共计6.5万余笔,金额总计7300余亿元,日均清算250笔,金额30亿元。跨境人民币业务将逐步由大额支付系统(CNAPS)转移至CIPS系统,减少资金运转流程,提高跨境人民币清算效率,清算量预计在2017年达到万亿级。

三是清算中心服务功能显著提升。目前,农业银行CIPS清算中心已为香港分行、伦敦子行等六家境外分子行开立CIPS清算账户,成为仅次于农总行清算中心的境外分子行跨境人民币清算中心,不仅有助于提升上述国家和地区持有人民币、以人民币结算的意愿,信息安全、数据沉淀和分析的效率也大幅提升。

四是境内外间参行规模不断扩大。农业银行CIPS清算中心成功吸引斯里兰卡锡兰银行、拉脱维亚子午线贸易银行、迪拜伊斯兰银行开立CIPS清算账户,并同印度银行、国泰世华银行等境外同业达成合作意向;针对境内同业,农业银行CIPS清算中心积极联动境内分支行营销,为华兴银行、华润银行等近二十余家同业开立CIPS清算账户。

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