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案例三:全国首创央地合作私募基金信息监管服务平台

来源:广东自贸区撰写时间:2018-04-20字体:

主要做法:前海管理局与深圳证监局共同委托前海金融控股有限公司(以下简称“前海金控”)开发建设深圳私募基金信息服务平台(以下简称“私募平台”),探索“大数据+人工智能”的“监管+自律+服务”模式。私募平台是金融行业一线监管机构和地方金融监管力量在具体金融监管领域开展的实质性合作,是应对私募基金领域“多、杂、乱”态势的监管创新,也是构建前海区域信用体系的重要组成部分。

一是“大数据+人工智能”提升金融风险防控效率

私募平台打通政府、机构等信息孤岛,充分整合行业申报数据、政府数据及互联网舆情信息,构建企业关联图谱、舆情分析、风险画像等智能风控引擎。

企业关联图谱引擎通过股东关系、对外投资、高管任职等信息的关联穿透分析,穿透企业实际控制人、对外投资族群和关联企业族群,快速发现虚假增信、违规投向、嵌套标杆、关联风险、混业自融等风险线索。

舆情分析引擎从机构、股东、产品和高管四大维度展开,覆盖销售、宣传、招聘、新闻、投诉和论坛六类数据来源。从海量互联网信息中有效挖掘拓展风险线索,完善风险全貌。

风险画像引擎整合监管、企业以及互联网舆情数据,利用“机器智能+人工经验”,提炼风险判断规则,建立风险预警指标,从关联实体、运营能力、财务状况、信用记录、运作合规五个维度对私募机构进行风险画像。

二是一站式私募服务助力优秀私募企业发展

监管机构可借助私募平台对私募机构进行风险判别,为合法经营的私募机构提供一站式服务,提高私募机构主动披露、接受监管的积极性,助力优秀私募加速成长。私募平台提供的服务主要包括:

1.政策云服务。整合并持续更新各类扶持政策的评审要求,基于企业填报数据,智能匹配符合条件的扶持政策推送给企业。

2.行业资讯服务。汇集资管、托管、销售、律师事务所、会计师事务所等专业机构,建立与机构服务推荐相结合的用户创作激励机制,采用“U2U”自服务模式,提供深度、全面的行业研究、政策解读等资讯。

3.互动交流服务。私募平台参照微博、知乎构建分享交流平台,并提供实时私信聊天工具,实现所有信息系统留痕和敏感词屏蔽,确保合法合规、规范行业发展。

4.个性展示及流媒体服务。系统搭建流媒体点/直播平台,提供投资者教育、机构培训和项目路演内容,促进私募行业上下游机构的交流互动。

5.一站式私募服务。整合上下游服务资源,结合前海私募产业扶持政策,为机构提供从商事注册、备案登记、法律财务、销售投顾、托管外包、项目中介、母基金孵化等一站式的私募服务和政策支持。

三是致力保护和服务投资者

建立咨询投诉举报渠道,为合格投资者和公众开通咨询投诉举报功能。建立投资者教育模块,涵盖私募基金产品的科普、法律法规和最新监管政策,以及不定时的推送行业内警示案例,达到促进用户了解私募产品和风险警示教育的目的。

改革亮点:一是监管机制创新,形成监管合力。该平台是中央监管机构和地方金融监管力量首次在具体金融领域开展合作,具有创新示范意义。

二是监管理念创新,寓监管于服务。该平台采用政府指导、公司代运营方式,致力于探索监管与服务的有效协同,实现公益价值与商业价值的有机结合和相互促进,探索风险防控和推动行业发展的最佳结合点,对转变政府职能、引导和促进行业发展具有较强的示范意义。

三是监管手段创新,提高监管效能。创新金融风险防控手段,运用“大数据+人工智能”技术,构建企业图谱、舆情分析和风险画像等智能风控引擎,利用机器学习加入监管经验,破解私募基金“多、杂、乱”的监管难题,实现风险的及时有效预警,最终有效提高监管的及时性、覆盖面和工作效率。

实践成效:私募平台自2017年4月正式上线以来,有效推动了私募机构数据报送,夯实了行业监管的数据基础。私募平台累计接收报送私募基金管理人1974家,私募基金产品6660个(管理规模10962.99亿),累计报送投资者67704户次。到2017年年底将实现对深圳备案私募基金管理人及其产品、销售机构、托管机构、资管机构等报送数据的全覆盖,及时、全面地掌握行业发展动态,为政府部门的政策制定和监管执法奠定坚实的数据基础。

在汇集数据的基础上,私募平台通过集合监管机构、行业协会等多方力量,运用智能手段,通过“私募平台整合多方数据源数据核查与分析→发现风险线索→进行风险排查→公会专项核查→证监现场检查→完善数据核查与分析规则”的过程,初步形成私募机构风险排查的良性循环。自正式上线以来,私募平台先后发现存在疑似风险异常机构名单103家,累计开展核查工作80家次,其中5家涉嫌违法犯罪的线索移交公安机关立案。

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